چرا سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار خوب به نظر می رسد که coronavirus باعث کاهش پس انداز زندگی شما شود؟ آیا بازار سهام کلاهبرداری است؟ همچنین ، اگر هر سهام در قیمت سقوط کند ، اصطلاحا "متنوع سازی" چیست؟


پاسخ 1:

شما سه سوال جداگانه پرسیده اید ، بنابراین اجازه دهید یک بار به آنها پاسخ دهید:

  • آیا بازار سهام کلاهبرداری است؟ نه ، این طور نیست. کلاهبرداری تلاشی کلاهبرداری برای فریب قربانیان از پول آنها است. بورس اوراق بهادار یک بازار بسیار تنظیم شده است که در آن خریداران و فروشندگان آگاه برای انجام معاملات تسلیحاتی با مالکیت شرکت ها قرار می گیرند. مثل این است که بپرسید که آیا بازار کشاورزان محلی شما کلاهبرداری است. کشاورزان انفرادی محصولات خود را برای فروش می آورند و مصرف کنندگان انفرادی برای خرید محصولات می آیند. هیچ اتفاقی نمی افتد مگر اینکه خریداران و فروشندگان توافق کنند مبادله ای را برای پول مبادله کنند. با بورس کالا نیز همین است.
  • منظور از تنوع در صورت سقوط هر قیمت سهام چیست؟ "تنوع" به سادگی به معنای قرار دادن تمام تخم مرغهای شما در یک سبد نیست ، بنابراین اثر آن بستگی به این دارد که چه سبدهای مختلفی را که در آن قرار داده اید نزدیک است. به عنوان مثال ، اگر فکر می کنید هتل های هیلتون (HLT) به احتمال زیاد ارزش خود را افزایش می دهند ، می توانید تمام پول خود را در آن بورس قرار دهید ... اما احتمالاً توصیه نمی شود در عوض ، سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید و پول خود را گسترش دهید. برخی از سهام دیگر نیز اما اگر این سهام هتل های هایت (H) ، هتل های Wyndham (WH) و Marriott International (MAR) باشد و هر اتفاق بد برای صنعت هتل رخ دهد ، به خودتان کمک نکردید. این تقریباً بد خواهد بود اگر فقط در شرکت های دیگر در صنعت مسافرتی ، گردشگری و مهمان نوازی سرمایه گذاری کنید. بهتر این است که در صنایعی که تحت تأثیر عوامل بنیادی مختلف مانند فناوری ، مواد معدنی یا انرژی قرار دارند ، متنوع شوید. بهتر است این باشد که فقط مقداری از پول خود را به بورس و سایر مبالغ آن (بسته به نیازهای خاص شما) اختصاص دهید. ) به اوراق قرضه ، املاک و مستغلات ، بازارهای پول و سایر طبقات دارایی. با مشاوره یک مشاور سرمایه گذاری حرفه ای ، حتی می توانید مجموعه ای از سرمایه گذاری ها را پیدا کنید که به طرز متضادی به انواع مختلف رویدادها پاسخ می دهند. به عنوان مثال ، من دو دوست دارم که مشاغل آنها به طرز چشمگیری تحت تأثیر coronavirus قرار گرفته است. یکی از آنها رئیس جمهور یک خط کروز بزرگ است که سهام شرکت مادر در طی دو ماه گذشته بیش از 50 درصد کاهش یافته است. اما دیگر رئیس جمهور یک توزیع کننده محصولات نگهبان است که تجارت وی در همان زمان تقریباً دو برابر شده است! یک نمونه کار بسیار متنوع ، به ویژه یکی از "غیر مرتبط" (به این معنی که اجزای آن نسبت به انواع مشابه واکنش نشان نمی دهند). ) ، می تواند بسیار کم خطرتر از بازار کلی باشد. احتمال زیاد پرش از حد ارزش نخواهد بود (حتی اگر یکی از اجزای آن این کار را انجام دهد) ، اما از طرف دیگر احتمالاً به شدت کاهش نمی یابد در ارزش (حتی اگر یکی از اجزای آن انجام دهد).
  • چرا سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار خوب تلقی می شود در حالی که coronavirus می تواند پس انداز زندگی شما را کاهش دهد؟ زیرا سوال این است که "گزینه های شما چیست؟" اگر به جای سرمایه گذاری مقداری از پول خود در بورس کالا ، آن را در صورتحساب دلار زیر تشک خود نگه دارید ، یک مورد که تقریباً یقین دارد این است که پول تشک شما به دلیل تورم به مرور زمان ارزش خود را از دست می دهد. بنابراین انتخاب شما به گزینه های دیگر می رسد. همانطور که در بالا بحث کردیم ، هر طبقه دارایی های مختلف - سهام ، اوراق قرضه ، املاک و مستغلات ، اسکناس خزانه و غیره - ترکیب خطر و پاداش و وابستگی به حوادث خارج از کشور (مانند یک محافظ ویروس) را دارد. در مورد بورس اوراق بهادار ، معلوم می شود که اگر شما یک سبد متنوع از سرمایه گذاری سهام داشته باشید و این صبر را داشته باشید که سهام خود را برای مدت زمان طولانی نگه دارید ، در طول مدت طولانی حمل و نقل نشان داده است که سرمایه گذاری در سهام بطور کلی با گذشت زمان افزایش یافت در اینجا نمودارهایی وجود دارد که رشد ارزش سهام بورس را در طول نیم قرن گذشته نشان می دهد:

پاسخ 2:
  • شخصی مجبور است خسارات اقتصادی ناشی از بلایای طبیعی مانند رمان کرناویروس و همچنین خسارات ناشی از وقایع عادی را متحمل شود. سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار خوب به نظر می رسد زیرا شما در تلاش هستید تا بخشی از این خسارات را بپردازید ، بنابراین سایر افرادی که توانایی پرداخت آن را ندارند مجبور نیستند ، و بنابراین کسب و کارها توانایی شروع و گسترش را دارند. همچنین خوب به نظر می رسد زیرا به شما این امکان را می دهد که امنیت مالی کسب کنید ، زیرا در دراز مدت سود بیش از ضررها است.
  • بورس اوراق بهادار کلاهبرداری نیست ، اما بسیاری از کلاهبرداران سعی می کنند در اطراف آن زندگی کنند. کلاهبرداری در بازار آسان است. اما در همه جا کلاهبرداری آسان است.
  • تنوع در موارد عادی بسیار مفید است ، نه در بحران ها. این یکی از دلایلی است که متوسط ​​بازده سهام بسیار زیاد است ، زیرا در مواقع بد استراتژی های کاهش عملکرد چندان مناسب نیست. این مانند تفاوت بین نوشتن بیمه عمر است ، که در آن سیاست ها تنوع زیادی را به شما می دهند ، در مقابل بیمه زلزله ، جایی که انتظار دارید همه افراد در یک منطقه در همان زمان دچار ضربه شوند. سود و ریسکها در جایی که تنوع کمتر مفید باشد ، سود بیشتری دارند.

پاسخ 3:

بنابراین بورس اوراق بهادار "کلاهبرداری" نیست ، همه این روزها بنا به دلایلی عاشق این اصطلاح هستند ...

آیا در دهه گذشته 400 درصد افزایش قیمت بازار سهام کلاهبرداری بود؟

ریسکهایی با هر جنبه از زندگی شما وجود دارد ، همسرتان قصد دارد شما را ترک کند ، کار شما به شما اخراج می شود ، بچه های شما قصد دارند از شما متنفر باشند (شما سزاوار آن هستید ، می دانید چه کردید) و می خواهید بمیرید تنها. آیا آنها کلاهبرداری هستند؟

سهام هیچ تفاوتی ندارد ، خانه ها هیچ تفاوتی ندارند ، اوراق قرضه هیچ تفاوتی ندارند ، پول نقد هم فرقی نمی کند بگذارید خطرات هرکدام را توضیح دهم.

سهام - قیمت ها بالا و پایین می روند اگر بفروشید وقتی پایین می روند ، ضرر می کنید. شرکت ها همچنین می توانند ورشکسته شوند و همه را از بین ببرند

خانه ها از نظر ارزش بالا و پایین می روند ، خانه ها می توانند در اثر طوفان منفجر شوند ، یخبندان در اثر باران منجمد شوند و محله شما می تواند به سمت تله تبدیل شود زیرا بسیاری از اجاره دهنده ها / بازار کار بد یا هر چیز دیگری. اجاره دهنده های شما می توانند خانه شما را به زباله های خود ببرند!

اوراق قرضه - خیلی کم بهره بپردازید (خصوصاً اکنون) و از تورم در امان نخواهید بود ، بنابراین به احتمال زیاد در طولانی مدت قدرت خرید را از دست خواهید داد.

وجه نقدی - مطمئناً از تورم کنار نخواهید آمد ، آیا به یاد دارید که 20 سال پیش هزینه گاز چقدر است؟

تنوع می تواند کلاهبرداری باشد! (لعنتی ، من نتونستم ازش استفاده کنم) بسیاری از مردم این کار را به صورت موثری انجام نمی دهند ، بسیاری از متنوع بودن ، بسیاری حتی نمی دانند سرمایه گذاری متنوع آنها چه بوده است چه رسد به اینکه درصد در چه چیزی است. هنگامی که به طور مؤثر انجام شود ، می تواند مفید باشد ، اما اکثر مدیران پول می دانند که مشتری هایشان احمق هستند ، بنابراین آنها را در هر آنچه بیشتر به آنها می پردازد ، می اندازند.

این را بخاطر بسپار ...

سهام ، حداقل به تعادل ، بازگردد ، مطمئن باشید که یک شرکت یا 10 نفر ممکن است تحت این کار قرار گیرند اما ماه گذشته نزدک در همه اوج بود و بار دیگر ، من شما را نشنیدم. سال 2008 اتفاق افتاد ، بالاتر از آن ، 1999 اتفاق افتاد ، بالاتر از آن بود ، 1929 اتفاق افتاد و آرزو می کنم که پس از آن چیزی خریداری کردم.

هنگامی که از آنچه به من می گویید در مورد بازار شکایت می کنید این است که شما هیچ تصوری از آنچه انجام می دهید ندارید و می ترسید. وقتی می بینم بازار در حال سقوط است ، من آن را دوست دارم ، زیرا می دانم که شرکت های خوب قصد فروش دارند و من به زودی ، ارزان می توانم آنها را بدست آورم. بنابراین من هنگام فروش اقدام به خرید می کنم ، با تشکر!

اگر بازار کلاهبرداری باشد ، افرادی مانند شما مکنده هستند؛)

احساسی نباشید ، به تاریخ نگاه منطقی داشته باشید ، به نمودارها فکر کنید ، یاد بگیرید و مطالعه کنید ، اطلاعات بسیار زیادی در آن نمودارها وجود دارد که مردم فکر می کنند آنها خط هستند ، اما آنها داستان سیستم آمریکایی را بیان می کنند. یاد بگیرید که گوش دهید.


پاسخ 4:

این درسی است که هرگز نباید یک تن پول به یکباره خراب شود.

اگر در تاریخ 1 ژانویه 20،000 خریداری کردید ، لب به لب شما ضربه می زند.

اگر به مدت 40 ماه یک ماه 500 خریداری کردید ... اصلاً مراقبت نمی کنید. شما هنوز بلند هستید

اگر به مدت 40 ماه 250 بار خریداری کردید ، بقیه را به صورت نقد نگه دارید ..

شما 25٪ بیشتر خرید کرده اید هر بار که بازار 10٪ پایین می رود.

در آن صورت .. شما می خواهید پول زیادی بدست آورید که دوباره برگردد.

دقیقاً مثل اینکه بعد از هر شیوع دوباره طغیان می کند.

هیچ چیز مطمئن نیست جز مرگ ، مالیات ، شیوع.


پاسخ 5:

سه سوال برای قیمت یک. من برنده دارم!

چرا سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار خوب تلقی می شود در حالی که کورو ویروس می تواند پس انداز زندگی شما را کاهش دهد؟

اگر نمی توانید درد و رنج بازار را که به طور عادی در یک مسیر کلی و رو به بالا بالا می رود ، تحمل کنید ، در بازار سهام سرمایه گذاری نکنید. زندگی بیشتر از درآمدزایی است. توانایی خوابیدن در شب بسیار با ارزش است. دریافت زخمی که نگران ضعف های عادی در بورس سهام است ، ارزش پول اضافی را که ممکن است انباشت نکنید ، ندارد. پدر و مادرم هم همینطور بودند. آنها دیده بودند که مردم با فروپاشی بازار در سال 1929 همه چیز را از دست می دهند. همانطور که پدرم وقتی جوان بودم به من گفت: "من فقط نمی توانم در بازار سهام از دست بدهم. منظور من این است که من می توانم مقداری پول از دست بدهم ، اما اگر می توانستم با خودم زندگی نمی کردم. " به مدت 70 سال ، او و مادر تمام پول خود را در بانکهای بیمه شده FDIC قرار دادند. اواخر زندگی او موفق به خرید 200 سهم از وال مارت شد. او متحیر شد که چقدر پول برای او درآمد. او اندکی قبل از مرگش گفت: "من بازار سهام را نفهمیدم. کاش کسی سالها پیش این مسئله را برای من بهتر توضیح می داد. " او به اندازه کافی خوب عمل کرد. او و مادر زندگی خوبی داشتند ، بدون نگرانی در مورد پول و بازنشستگی خوب و طولانی و مطمئن.

آیا بورس اوراق بهادار کلاهبرداری است؟

نه ، اما باید نگرش صحیحی برای سرمایه گذاری راحت داشته باشید ، باید بدانید که چه کاری انجام می دهید و باید برای بلند مدت سرمایه گذاری کنید. من چندین دهه است که در بازارها حضور داشته ام. من تصادفات وحشتناک دیده ام. 1987 و 2008 بدترین بود. من هیچ وقت سکه ای را در هیچ بازار پایین از دست ندادم. من فقط وقتی چیزی را خریداری کردم که خریداری نکردم و آن را فروختم ، پول را از دست دادم. من قبلاً بازده های سال گذشته را تعقیب کردم. این اشتباهی است که سرمایه گذاران گنگ مرتکب می شوند. لال شده بودم

اگر همه سهام در قیمت سقوط کند ، اصطلاحاً "تنوع" چیست؟

متنوع سازی دقیقاً به معنای آنچه فکر می کنید انجام می دهد نیست. هنگامی که متنوع سازی می کنید ، تمام پول شما نباید در سهام باشد. برخی از پول شما می تواند به صورت نقدی ، پول در بانک باشد. چرا این مهم است؟ زیرا پول در بورس کالا نباید پولی باشد که اکنون یا در کوتاه مدت به آن احتیاج دارید. اگر به پنج سال یا کمتر به پول احتیاج دارید ، باید در یک بانک باشد. این چیزی است که بانکها به خوبی انجام می دهند که بورس چنین کاری را انجام نمی دهد. بانک ها سرمایه را حفظ می کنند.

من در تلاش نیستم که شما را به سرمایه داری تبدیل کنم. این برای همه نیست اگر شخصی نگرش صحیحی داشته باشد می تواند خوب عمل کند.


پاسخ 6:

هرکسی که به شما بگوید سرمایه گذاری در سهام در طول خطرات ژئوپلیتیک سیستمیک ، احمق است.

"متنوع سازی" به این معنی است که شما فقط در سهام سرمایه گذاری نمی کنید بلکه در کلاسهای مختلف دارایی (سهام فقط یک کلاس = سهام) هستند. همچنین شما طلا (کالاها) و جفت ارزهای مختلفی دارید که اغلب به عنوان پناهگاههای امن (Forex مانند یورو) عمل می کنند. یک نمونه کارها به خوبی متنوع تمام این دارایی های مختلف را در ترکیب های خاص برای به حداقل رساندن حساسیت پرتفوی در برابر حوادث پرخطر خواهد داشت. با این حال ، تنوع بیش از حد همچنین می تواند به پتانسیل سود محدود منجر شود.

درنهایت هیچ سرمایه گذاری بدون ریسک وجود ندارد.


پاسخ 7:

انواع خرید و امید ، تنوع (بخش ، طبقه دارایی ، جغرافیایی) را توصیه می کنند. آنها تمایل دارند فراتر از آن هیچ فهمی از اقدامات دفاعی نداشته باشند.

متنوع سازی سهام ، ضررهای زیادی را در بخشهای مختلف پراکنده می کند ، به این امید که برخی به اندازه سایرین از بین ن روند. با این حال ، شما در رکود عمیق از دست می دهید و ضرب و شتم را به محض سوار شدن از آن می گیرید (به ارزش های 50 و 50 درصدی در سال 2000 و 2008 مراجعه کنید).

به عنوان مثال ، در بازار خرس سال 2008 ، از 11 بخش SPDR (سه بخش برتر) برنامه های آب و برق (-43٪) ، بهداشت (-37٪) و استیپل (-31٪) بودند. آیا این احساس به شما کمک می کند که یک کار خوب در محافظت از نمونه کارها انجام داده اید؟


پاسخ 8:

در حال حاضر ، به دلیل CV ، سرمایه گذاری در بورس به نظر من ایده بدی است. ریسک واقعی رکود اقتصادی و افت بیشتر قیمت سهام.

بازار سهام فقط نتایج تجارت را منعکس می کند. هیچ چیز کلاهبرداری در مورد آن نیست.

بله ، "تنوع" در سهام معمولاً بی معنی است. متنوع سازی واقعی به معنای طبقه های دارایی ACROSS است: برای مثال ، برخی سهام ، برخی اوراق قرضه ، برخی فلزات گرانبها ، برخی از املاک و مستغلات و غیره.